伴随着区块链等前沿技术的高速发展，虚拟资产进入到一个新的发展阶段，加密货币、代币、数字藏品等新兴行业吸引着全球投资者的注意力，虚拟资产日益成为投资热词。

毕马威中国和Aspen Digital发布的一份研究结果显示，92%的受访者对虚拟资产投资感兴趣，其中58%的家族办公室及高净值人士已作出相关投资，34%正计划进行相关投资。该报告的调查在2022年第二季度进行，综合来自位于香港和新加坡的30个家族办公室和高净值人士的意见。

值得一提的是，虚拟资产受到资本青睐的同时，也多次陷入讨论漩涡。据欧科云链研究院统计数据显示，洗钱、诈骗、传销、赌博是2022年最常见的四种虚拟资产犯罪形式，其中54.72%的虚拟资产犯罪与洗钱相关，21.13%与诈骗相关。

(资料图片仅供参考)

推动虚拟资产进入良性的合规发展轨道，这已经是政府监管与市场参与者的共同关注点。全球来看，多个经济体都针对虚拟资产合规作出了相应行动，今年5月，欧盟财政部长会议通过了全球首套全面监管加密货币资产的规则《加密资产市场法规》，预计将于2024年7月在欧盟实施；2022年，新加坡国会通过新制定的金融服务与市场法案，新法案引入条规，防范数码代币服务供应商洗黑钱和进行恐怖主义融资，等等。

同时，全球众多科技企业积极应对虚拟资产风险问题。欧科云链就是其中的代表之一。欧科云链推出了Onchain AML合规技术方案，以助力行业健康有序发展，而在Onchain AML反洗钱方案中，很多人都关注到了一个有些陌生但又感觉非常重要的概念：KYT(Know Your Transaction)。

所谓KYT，是指金融机构用来监控和跟踪金融交易是否存在欺诈或可疑活动的过程。毕马威此前在《银行业未来展望》中提出，未来反洗钱的关注重点应该从遵守KYC规则，转变为积极管控处理潜在可疑交易时产生的风险，而积极管控交易风险的关键就是KYT。

KYT就是我们应对链上交易风险的利器：它能帮助我们识别每笔链上交易是否可能存在钓鱼、欺诈、盗窃等风险，还可以在监测到风险的同时自动采取有效措施隔断风险。

KYT之所以如此适配虚拟资产交易场景，是因为链上世界本就更关注交易而非身份，更重要的是，比特币和主流虚拟资产所使用的分布式账本技术让我们有了“透视眼”：每个链上地址和他们的所有交易记录都是公开透明且无法更改的。而可疑的交易行为、暗网中的交易地址、它的关联地址们、某个地址在交易所的 KYC 记录等信息则可以帮助我们将链上地址与对应的实体联系起来，从而更好地满足用户、金融机构和VASP的监管合规和风险管理要求。

目前，全球已有不少科技企业推出KYT解决方案，与之相比，欧科云链的KYT交易监控产品有什么优势？

首先，KYT有效性与底层数据能力和地址标签能力密切相关。截止2023年8月，欧科云链OKLink已覆盖全球170余条区块链网络，收录链上数据量超1000TB，并拥有超过34亿的地址标签，黑灰地址标签近7000万。基于如此庞大的数据解析能力和地址标签库，欧科云链的KYT可以将虚拟资产交易地址与现实世界的组织、受制裁实体和恶意事件建立联系，帮助VASP及金融机构了解客户的身份及交易情况。

其次，对金融机构及VASP而言，持续且实时的交易监控才是发现潜在洗钱风险的关键。所以评估一款KYT产品的优劣，除了底层核心能力外，“实时性”和“持续性”是另外两大重要维度。

实时性方面，任何监控技术都无法做到完全实时，但可以尽可能降低延迟——欧科云链的KYT的API对接完成后开始交易监控，每笔交易都能做到在100毫秒内完成快速检测，这一响应速度处于业内领先水平。

持续性方面，发现可疑交易并分析交易风险是首要任务。当发现存在与钓鱼、欺诈、盗窃等外部风险地址进行交互时，或触发此前用户自行设置的风险配置规则，欧科云链的KYT产品都能自动生成预警，并对可疑交易行为采取拒绝或冻结账户等措施以减低被攻击风险。此外，还能对重点充提地址定期进行风险检测，进一步降低潜在新增风险。

总的来说，欧科云链一直致力于促进虚拟资产行业高质量发展，为客户、伙伴、开发者、社区打造安全高效的基础设施，同时聚合各方力量协同创新，共建繁荣的产业生态。

来源：中华网